Naše služby
Takže máte nějaké peníze stranou. Skvělé. Ale co s nimi dál? To je přesně, kde vstupujeme my. V Harvest Budoucnost Plánování vám pomáháme najít smysl v těch číslech — ať už jde o váš 401(k), IRA nebo kombinaci obojího. Nejde nám o to dělat věci složitěji. Chceme, aby byl váš důchod opravdu váš.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 2
Podíváme se na to, co máte. Opravdu se podíváme. Zkontrolujeme poplatky, které nevidíte, allokaci, která ti sedí, a to, jestli skutečně máš čím se zabývat. Průměrně našim klientům ušetříme 890 Kč ročně jen tím, že jim vysvětlíme, co už mají.
- Detailní analýza aktuálních poplatků
- Rozbornutí investičního složení
- Zjištění falešných peněz
- Konkrétní doporučení na základě tvých cílů
Služba 1
Jsi sám sobě šéf? Máme pro tebe SEP-IRA, Solo 401(k) a další věci, o kterých jsi slyšel. Nebo ne. Nebudeme ti zatěžovat termíny. Prostě ti ukážeme, jak se z tvého podnikání stane penzijní fond, který opravdu funguje.
- Výběr správného typu IRA pro tvou situaci
- Příspěvkové limity a daňové úlevy
- Strategie převodu na SEP-IRA
- Ročné optimalizace bez stresu
Služba 3
Všechno závisí na tom, v jaké fázi života jsi teď a jak moc věříš svým příjmům v budoucnosti. Jsme tu, abychom ti pomohli s tím rozhodnutím. Bez předstíraného nadšení. Jen s čísly a realitou.
- Porovnání daňových scénářů
- Analýza konverzí během let
- Prognóza příjmů v důchodu
- Strategie převodu v pravý čas
Služba 2
Vykopli tě? Nebo si hledáš nové místo? Tvůj 401(k) nemusí zůstat zavěšený ve vzduchu. Uděláme rollover, který má smysl. A ne — to není jednoduchá překlad. Je to strategie.
- Bez penalizace rollover transfery
- Konsolidace více 401(k) účtů
- Kontrola pravidel pro investice
- Vypořádání se s starou zaměstnáním
Služba 1
Měl sis dosť. Čas na důchod. Ale jak vybíráš peníze bez toho, aby tě státní kasa sekla pohledem? To je umění a věda zároveň. My to ovládáme.
- Plán výběrů minimalizující daně
- Strategie RMD (povinné výběry)
- Seskupování příjmů po létech
- Kontrola zdravotního pojištění
Služba 3
Věci se mění. Daně. Zákony. Tvá situace. Takže jednou ročně se potkáme a probereme, co se změnilo. Není to jen checkbox. Je to zajištění, že jsi stále na správné cestě.
- Fyzické setkání bez spěchu
- Aktualizace investičního plánu
- Kontrola daňové optimalizace
- Příprava na budoucí kroky
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás